Почему могут отказать в выдаче дебетовой карты? | Советы от MirBanki.ru в Архангельске

Почему могут отказать в выдаче дебетовой карты?

Банк имеет право отказать клиенту в обслуживании дебетовой карты без объяснения причин, ссылаясь на то, что эта информация является секретной. На каком основании был получен отказ, можно лишь догадываться, поскольку есть ряд условий, которым нужно удовлетворять, чтобы получить на руки карту банка и пользоваться её функционалом без каких–либо ограничений. Так, например, причинами для отказа могут послужить приведенные ниже обстоятельства и факторы.

  1.                   Несоответствие гражданина условиям выдачи дебетовой карты. Неблагоприятными факторами становятся отсутствие официального места работы, возраст менее 18 лет.
  2.                   Выявление несоответствий в базе данных клиента. Это может произойти в том случае, если гражданин подает в банк сначала одни сведения, а позднее – другие, противоречащие первоначальным данным.
  3.                   Подача ложных сведений. Все анкеты и заявления проверяются службой безопасности банка. Если ее специалистам удастся обнаружить недостоверные данные, гражданин вероятнее всего получит отказ в выдаче дебетовой карты.
  4.                   Наличие у клиента нескольких банковских карт и подозрительные платежи по ним. Если у банка есть подозрения, что гражданин ведет незаконную предпринимательскую деятельность или отмывает деньги, используя для этого дебетовые карты, то карты и счета клиента могут быть заблокированы без предупреждения до предоставления финансовой организации документов, подтверждающих законность финансовых операций. В этом случае банк действует в рамках федерального закона №115.
  5.                   Неудачная проверка (идентификация) службой безопасности банка. Такое может произойти, если при попытке дозвониться до клиента его телефоны не доступны, или на звонок отвечают посторонние лица.
  6.                   Неадекватное поведение гражданина.
  7.                   Если клиент находится в черном списке банка. Причиной этого могут быть конфликты с банком, невыплаченные кредиты, подозрение на нелегальные доходы и мошенничество, сокрытие факта смена имени и фамилии. Как правило, лица, попавшие в черный список банка, остаются в нем навсегда.

Материалы по этой теме